El programa por dentro
Todos los módulos de PV.
Cuarenta años dan para mucho programa. Esto es lo que hay dentro, por familias y explicado por lo que resuelve, no por la lista de botones que tiene.
Cartera y producción
El corazón del programa: clientes, pólizas y todo lo que se mueve alrededor.
Clientes
La ficha completa del cliente: pólizas, recibos, siniestros, documentos y todo lo hablado con él.
La ficha del cliente reúne su cartera entera y, sobre todo, su historia: las llamadas, los correos, los WhatsApp, las tareas y los documentos. Cuando llama, quien coge el teléfono ve en una pantalla lo último que pasó, sin preguntar a nadie.
Admite los campos propios que cada correduría necesite, vínculos entre personas y empresas, notas de aviso que saltan al abrir la ficha, y control de qué usuarios pueden ver a qué clientes.
- Vínculos entre clientes, empresas y personas
- Campos propios de cada correduría
- Aviso de importancia al abrir la ficha
- Historial unificado de todos los canales
Pólizas y suplementos
Riesgos, garantías, intervinientes, comisiones y el histórico de suplementos de cada póliza.
Cada póliza guarda sus riesgos, sus garantías, sus intervinientes y su cuadro de comisiones, con el detalle que pida el ramo. Los suplementos quedan encadenados, así que se ve la evolución completa del contrato.
Los reemplazos y las sustituciones se hacen sin duplicar datos, y las pólizas relacionadas entre sí se enlazan para no perder el contexto.
- Riesgos y garantías por ramo
- Intervinientes y comisiones
- Histórico de suplementos
- Reemplazos sin duplicar
Proyectos y pre-pólizas
Lo que todavía no es cartera: presupuestos, cotizaciones y pólizas pendientes de emitir.
Todo lo que se tarifica o se presupuesta queda como proyecto en la ficha del cliente, con su seguimiento y su responsable. La pre-póliza recoge lo que ya está cerrado pero pendiente de que la compañía lo emita.
Su cuadro de mandos enseña cuánto hay en juego, en qué fase está y qué se cae por falta de seguimiento.
Carteras y equivalencias
Traspasos de cartera, unificación de ramos y equivalencias entre la nomenclatura de cada compañía.
Cada compañía llama a las cosas de una manera. Las equivalencias traducen sus ramos y productos a los tuyos, para que los informes cuadren aunque los datos vengan de sitios distintos.
Incluye la revisión de pólizas cuyo ramo no encaja con su producto y la corrección en bloque.
Cobro y administración
Del recibo al banco: remesas, liquidaciones, devoluciones, facturación y contabilidad.
Recibos
Emisión, cobro, devolución y anulación, con la pantalla de trabajo diario del auxiliar.
La gestión de recibos cubre el ciclo entero: generación, cobro, devolución, rechazo y anulación. Las pantallas de revisión y validación están hechas para el trabajo diario, no para consultar de vez en cuando.
El panel de búsqueda encuentra un recibo por su número de compañía aunque esté dentro de una liquidación o de una remesa ya enviada, que es donde normalmente se pierde el rastro.
- Revisión y validación diaria
- Devoluciones y rechazos con su motivo
- Búsqueda por número de compañía
- Impresión masiva en segundo plano
Remesas
Generación del fichero SEPA, control de devoluciones y aviso de cuentas sin domiciliar.
Las remesas se montan desde el listado de recibos, se genera el fichero para el banco y se sigue la respuesta: lo cobrado, lo devuelto y el motivo de cada devolución.
Antes de enviar avisa de los recibos cuya cuenta no está domiciliada, que son los que vuelven seguro.
Liquidaciones de compañías y auxiliares
Cuadre de lo que liquida cada compañía y de lo que se paga a cada auxiliar o colaborador.
Las liquidaciones de compañía se cuadran subiendo el fichero que manda la compañía —Excel o PDF—: los recibos que coinciden se marcan solos y lo que no cuadra queda en una lista aparte con el motivo.
Las liquidaciones de auxiliares calculan lo que corresponde a cada colaborador según su cuadro de comisiones, con sus sobrecomisiones y sus retenciones.
- Cuadre automático desde Excel o PDF
- Lista de lo que no cuadra, con motivo
- Comisiones y sobrecomisiones de auxiliares
Facturación y honorarios
Facturas a clientes, honorarios de la correduría, generación mensual y VeriFactu.
La facturación propia de la correduría: honorarios sobre pólizas, servicios y facturación recurrente, con su generación mensual y sus series.
Incluye la adaptación a VeriFactu y el seguimiento de lo pendiente de cobro.
Contabilidad
La contabilidad de la correduría dentro del mismo sistema, sin exportar a otro programa.
Asientos, cuentas, amortizaciones y cierres, alimentados por lo que ya pasa en el programa: recibos cobrados, liquidaciones, facturas y pagos.
Evita el paso que más errores produce, que es sacar datos de un sitio para meterlos en otro.
Cobros, pagos y transferencias
Gestión de cobros pendientes, pagos a comerciales y transferencias.
Pasarela de pago
Cobro con tarjeta desde un enlace que se manda al cliente por correo o WhatsApp.
Siniestros
Desde la comunicación hasta el pago, con el expediente entero en un hilo.
Siniestros
Apertura, tramitación, documentación, comunicación con la compañía y pagos.
El expediente recoge la declaración, la documentación, los intervinientes, las comunicaciones con la compañía y con el cliente, y los pagos. Los estados los define cada correduría.
La comunicación puede entrar desde la app del cliente con las fotos ya adjuntas, y genera la tarea de tramitación con su día y su prioridad.
- Estados propios de cada correduría
- Comunicación desde la app del cliente
- Consulta del estado en la compañía
- Generación de pagos
Pre-siniestro
Lo que se comunica antes de saber si hay expediente: el aviso queda registrado desde el minuto uno.
Teléfonos de asistencia
El teléfono de asistencia de cada compañía y producto, a mano cuando llama el cliente.
Comercial y captación
Captar, tarificar, hacer seguimiento y medir lo que funciona.
CRM
Los contactos que aún no son clientes, con captación automática desde WhatsApp y teléfono.
El CRM sigue a los candidatos desde el primer contacto hasta la venta: en qué fase está cada uno, quién lo lleva y qué hay que hacer con él.
Los datos entran solos desde la conversación de WhatsApp o desde la llamada, y desde ahí se pueden lanzar campañas automáticas. Cada contacto guarda su origen, así que se sabe qué canal trae negocio.
- Captación desde WhatsApp y teléfono
- Campañas automáticas sobre candidatos
- Fases y responsable de cada contacto
- Origen de cada contacto
Campañas
Envíos masivos por correo, WhatsApp y SMS, con cuadro de mandos de rendimiento.
Los destinatarios salen de los filtros de tu cartera o de una lista pegada desde un Excel. La plantilla se rellena sola con los datos de cada cliente y el envío se puede programar.
Su cuadro de mandos mide aperturas, respuestas y estado final de cada destinatario, con el rendimiento por campaña y por usuario.
- Correo, WhatsApp y SMS
- Ratio de apertura y estado final
- Rendimiento por campaña y por comercial
- Las respuestas entran en la ficha
PV Taris
Multitarificador con 28 compañías y 19 productos, con emisión directa donde la compañía lo permite.
Se rellenan los datos una vez y se comparan las primas de todas las compañías con las que trabajas. Lo tarificado se guarda como proyecto en la ficha del cliente.
Sus estadísticas enseñan qué se tarifica, qué se cierra y con qué compañía, que es la información que hace falta para negociar.
Objetivos
Lo previsto frente a lo real, por persona, por equipo y por compañía.
Comunicación
Todo lo que entra y sale de la correduría, en la ficha del cliente.
Centralita inteligente
Graba y transcribe las llamadas, las analiza y avisa de las que se han torcido.
La centralita identifica al que llama antes de descolgar y abre su ficha. La llamada se graba, se transcribe y se resume dentro del cliente, en castellano, catalán, euskera, gallego, inglés y francés.
El análisis marca las conversaciones problemáticas —un cliente enfadado, una promesa que nadie recogió, una gestión sin cerrar— y avisa al responsable. Su cuadro de mandos mide volumen, tiempos de respuesta y llamadas perdidas.
- Identificación del que llama
- Grabación y transcripción en seis idiomas
- Aviso de llamadas problemáticas
- Cuadro de mandos de actividad
Comunicaciones
Correo, WhatsApp, SMS e Instagram unificados y colgados de la ficha que corresponde.
Da igual por dónde escriba el cliente: la conversación entra en su ficha y genera la tarea que haga falta. Las plantillas se rellenan con los datos del cliente y quedan registradas.
Se controla si el correo se ha abierto, y las respuestas vuelven al mismo hilo.
ZG Conversa y chatbot
Atiende el WhatsApp y el chat de la web con horario y reglas propias.
Responde lo que puede resolver, recoge los datos de lo que no y crea la tarea para quien corresponda. Una persona puede tomar el control de la conversación en cualquier momento.
Firma digital
Envío a firma, seguimiento de lo pendiente y archivo del documento firmado en la ficha.
Documentos y formularios
Lo que se pide, lo que se guarda y lo que se manda al cliente.
Formularios
Formularios al cliente que vuelcan los datos en la ficha y regularizan la póliza solos.
Se manda un enlace por correo o WhatsApp, el cliente lo abre en el móvil sin registrarse y lo que responde entra en la ficha: datos, documentación, vehículos, consentimientos.
El caso que más trabajo quita es la regularización: el formulario llega precargado con lo declarado la vez anterior y, al responder, los importes entran en la póliza por sus conceptos y se genera el suplemento, dejando siempre una tarea de revisión.
- Enlace propio por cliente, sin registro
- Precargado con la declaración anterior
- Regularización automática de la póliza
- Seguimiento de quién ha contestado
Gestión documental
El archivo de la correduría, con previsualización y acceso a la documentación relacionada.
Los documentos cuelgan de la ficha que corresponde, con su tipo, su fecha y quién los subió. Se previsualizan dentro del programa, sin descargar.
Desde una póliza se llega a la documentación del cliente, de sus otras pólizas y de sus siniestros, que es lo que hace falta cuando estás al teléfono.
Impresión e informes
Impresión de fichas, recibos y cartas con las plantillas de cada correduría.
Carpeta virtual
La carpeta de documentos que el cliente ve desde su portal o su app.
Equipo y jornada
El trabajo del día y las obligaciones laborales, en el mismo sitio donde ya se trabaja.
Jornada y control horario
Fichaje desde PV y desde la app, vacaciones, ausencias, bajas y datos listos para la nómina.
Es uno de los módulos más completos del programa y resuelve una obligación legal sin un Excel paralelo. Se ficha desde el ordenador o desde la app: entrada, salida y pausas. Cada persona consulta su saldo de horas, lo que lleva del mes y lo que le queda de vacaciones.
Encima del fichaje va la gestión del equipo: solicitud y aprobación de vacaciones con el calendario de la oficina delante para no dejar un día sin cubrir, ausencias justificadas, bajas, permisos y las reglas de vacaciones de cada convenio o acuerdo interno.
El responsable recibe aviso de quien no ha fichado, ve el equipo completo y saca lo que necesita la gestoría. Los cuadros de mando resumen jornadas, horas extra y ausencias por persona y por periodo.
Existe además la rectificación de jornadas ya cerradas, con su motivo y su rastro, porque en la vida real hay días que se corrigen.
- Fichaje desde el programa y desde la app
- Vacaciones con el calendario del equipo y reglas por convenio
- Ausencias, bajas y permisos
- Avisos al responsable de quien no ficha
- Rectificación de jornadas con su motivo
- Exportación para la nómina y cuadro de mandos propio
Tareas
El trabajo del día, con hilos por expediente y tareas que se dejan a medias sin perder nada.
Las tareas de un mismo asunto se enlazan en un hilo que se lee como una conversación. Se minimizan para atender otra cosa y vuelven tal cual estaban, con el tiempo dedicado contado de verdad.
Se generan solas desde los procesos, desde las comunicaciones y desde los agentes, con su responsable, su día y su prioridad.
Procesos y planificador
Las cadenas de trabajo que se repiten, montadas una vez y ejecutadas solas.
Un vencimiento que dispara un aviso, que genera una tarea, que manda un formulario y que acaba en un suplemento. Los procesos encadenan eso y lo lanzan cuando toca.
Usuarios y permisos
Quién ve qué, por puesto de trabajo, con registro de la actividad.
Análisis
Los números del negocio, con el listado detrás para poder actuar.
Cuadros de mando
Más de treinta cuadros: cartera, cobro, siniestros, comisiones, campañas, centralita y equipo.
Cada cuadro responde una pregunta concreta y trae debajo el listado que la sustenta, para poder actuar y no solo mirar. Comparten filtros —fecha, compañía, ramo, comercial, auxiliar—, se pueden guardar con tu nombre y se exportan con el detalle que ves.
Están los de cartera y producción, los de cobro y defensa de cartera, los de siniestros, los de comisiones y honorarios, los de campañas y comunicaciones, el de la centralita y el de control horario.
Listados e informes personalizados
Cualquier consulta sobre tus datos, guardada y compartida con el equipo.
Estadísticas
Por compañía, por auxiliar, de facturación y de tarificación.
Conectividad con compañías
Que los datos entren solos y no haya que teclearlos dos veces.
Gestor de descargas
Descarga programada de pólizas, recibos, siniestros y documentos de cada compañía.
Las compañías publican sus ficheros y el gestor los recoge, los interpreta y los mete en la cartera, con su documento asociado en la ficha.
Su cuadro de mandos vigila que lo que tiene que entrar esté entrando, que es la única forma de enterarse a tiempo de que una compañía ha dejado de mandar.
Operativas con compañías
Consulta, emisión, suplementos y siniestros desde la ficha, sin abrir el portal de la compañía.
EIAC y ficheros del sector
Lectura e inserción de los ficheros estándar del sector asegurador.
Integración y API
Claves de API con permisos por operación, para conectar PV con lo que ya uséis.
Aplicaciones para el cliente
Lo que ve el asegurado, con la marca de la correduría.
App del corredor
Cartera, tareas, avisos, siniestros y fichaje desde el móvil, con la misma base de datos.
App y portal del cliente
Pólizas, recibos, documentos y comunicación de siniestros, con tu logotipo y tu dominio.
Se publica con la marca de cada correduría: logotipo, colores y dominio. Para el asegurado es la web de su corredor.
Cada correduría decide qué se enseña y qué no, y todo lo que hace el cliente entra en el programa en el momento.
Página web de la correduría
Web propia conectada al programa, con formularios que entran directos en la cartera.
Módulos especiales
Para quien no encaja en el molde de la correduría estándar.
Agencias de suscripción
Un módulo hecho a la medida de la agencia: productos propios, tarifas propias y emisión propia.
Una agencia de suscripción no gestiona la cartera de otro: emite en nombre de la compañía, con sus propios productos, sus tarifas y sus normas de suscripción. El módulo está pensado para eso y es totalmente personalizable.
Se definen los productos y las coberturas de la agencia, las reglas de aceptación y de recargo, la tarifa y los límites de cada figura. Desde ahí se cotiza, se emite, se generan los recibos y se liquida con la compañía, con los bordereaux que haga falta.
Cada agencia trabaja de una forma distinta, así que el módulo se ajusta a la vuestra en lugar de obligaros a cambiar el proceso.
- Productos, coberturas y tarifas propias
- Reglas de suscripción y de aceptación
- Cotización y emisión con numeración propia
- Liquidación y bordereaux con la compañía
- Personalización completa del circuito
Colectivos y grandes cuentas
Emisión y recibos de colectivos, con la facturación agrupada que pide una gran cuenta.
Reservas
Gestión de reservas e instalaciones, para quien lo necesita al lado de la correduría.
PV Security
Control de accesos, registro de actividad y protección de los datos de la cartera.
Ninguna correduría usa los 44. Se activa lo que necesitas y el resto no estorba: el programa se configura por puesto de trabajo, así que cada persona ve lo suyo. Las capturas de cada módulo se irán publicando aquí.
La propuesta
Activamos los agentes en tu correduría durante 30 días.
Sin cambiar tu forma de trabajar y sin compromiso. Los enciendes, ves lo que hacen sobre tu cartera y decides.